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哈密银行营收净利双降 近四成股份遭集中转让

2020-05-29 05:24:59

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  原标题f3:哈密银行营收净利双降AE,近四成股份遭集中转让

  来源XNwfo:新华融媒看财经

  作者A:罗丽云 李娜

  日前xnV,哈密银行披露了2019年年报xI。年报数据显示Tt,截至2019年末bA,全行资产总额 311.15 亿元cS6,同比减少0.68%R,贷款总额140.62亿元M,同比增加14.91%Hse;负债总额 278.88亿元Lt,同比下降1.27%e,存款总额213.64亿元H4tuo,增加15.46%0jW。此外6eGc,2019年哈密银行实现营业收入 7.38亿元wRa,同比下降14.68%wd,实现净利润2.15 亿元f5DyT,同比下降35.63%Cws,营收净利同比双双下滑MII。

  同时U4,新华融媒看财经记者注意到,哈密银行的存款产品在第三方互联网理财平台中上线dV,或因利率更高6go6D,吸引了用户的购买意愿BFV。

  另外ZFhJP,哈密银行遭到5家股东的集中出清股权LLJtL。针对营收净利双下滑vh3wj0、股权出清等问题wmLH,新华融媒看财经拨打总行电话lX,相关工作人员表示不方便回复Kr。

  营收净利同比双双下滑

  公开资料显示4P,哈密市商业银行股份有限公司pLWK(以下简称zW“哈密银行”或U6SoN“该行”)在哈密原五家城市信用社的基础上合并重组而来7g,经中国银行业监督管理委员会新疆监管局批复同意EE1F,于2007年9月22日改制并更名为现名。2016年3us,该行定向募集9.46 亿股5d6s,实收资本由4.77亿元增加至目前的14.22亿元pUP。银行下设23个职能部室JI、1个营业部owZBO、1家分行和22家支行ytjVN,其中19家支行集中在哈密市区范围内Pkw(包括8家农区支行SMCz7)D4L,1家分行和4家支行在乌鲁木齐市区范围内t2N。

  年报数据显示Ok,哈密银行的资产GBa、负债规模一直处于扩张状态8e4。2016年到2019年Lkk,该行总资产分别为201.64亿元jZMq、280.14亿元、313.29亿元ENt、311.12 亿元RKA,负债规模分别为174.77亿元XvS、250.96亿元9hE7o、282.54亿元9OQ、278.81 亿元Nk。可以看出7Xx,18年Szjd,资产端和负债端的增长幅度开始放缓Tl7n,19年7NQ,资产及负债规模双下滑zNSW。

  营收I4k、净利保持了同样的增速L0pxQ。该行2016至2019年的营业收入分别为4.78亿ZDNQYd、8.2亿xaBv5、8.65亿suXB、7.38亿元p,净利润分别为1.32亿FOojVl、3.26亿M、3.34亿xjf、2.15亿元0q,18年营收4、净利增速放缓,19年8LA,营收净利双降9aC。

  与此同时U4X,截至2019年末hVedO,按五级风险分类口径统计6vtb,正常贷款138.50亿元WM,关注贷款5.67亿元4gu,不良贷款合计 3.45 亿元QY6Z,较年初增加 0.39 亿元38nl,

  不良贷款率方面QjG,哈密银行的不良贷款率从2016年的1.74%上升至2017年的1.82%qV,2018年继续攀升至2.36%oMx。截至2019年末YFt,不良贷款率为2.33%17,较2018年2.36%下降 0.03 个百分点ITZKS。

  从贷款行业划分来看IibB,批发零售业和金融业合计占比近半9uk,分别为31.12%L5z、14.76%yVfM,租赁及商务服务业SKW3Ve、建筑业、制造业贷款占比分别为13.56%、8.66%cNUUv、6.16%XfcIx。

  监管指标方面oak,2019年LRZ,哈密银行的资本利润率为7.03%Dw,2017年该指标数据为11.22%oF,2018年为8.90%qqKoR。K《商业银行风险监管核心指标z(试行bRsp)Ll5》第十三条第一款Q:资本利润率为税后净利润与平均净资产之比l9mZ,不应低于11%WIn,哈密银行近两年该指标均未达到标准8。哈密银行资本充足率14.06%LBa1、核心资本充足率为13.23%Nc,拨备覆盖率为158.44%zhsI、单一最大客户贷款集中度7.68%2CAD,以上监管指标符合要求2SP。

  负债端压力较大3F,提高存款收益揽储

  互联网存款以k“收益高jWJV3f、支取灵活i”为卖点t,自2018年年中走入大众视野以来Cxy,规模急剧增长n0QYV6,成为广大民营银行EQ、地方性小型银行揽储的利器C。

  新华融媒看财经记者发现aZN,小米金融APP中Jc,哈密银行推出的为O4Eqq“睿雁存ciFqn”的定期存款产品r0Bvsu。据了解VqTfI,5ebG“睿雁存mqynV”的收益率为4.45%xPrVH,购买金额1000元起存A9f5,1000元递增ANU,用户每持有满30天,自动发放当期利息至用户账户YQ4T6,提前支取VtgJ,历史已发放利息和未支取的本金不受影响yO。

  相比小米金融APP中的其他理财产品CNK,该产品的利率高于其他12月期限内的理财产品Bx。另外R3ATk,持有期满1800天EK,将按4.8%结算收益E2V,并补足过往1800天的收益差额9zC2R6。目前qx,该产品已售馨S0B。小米金融客服告诉新华融媒看财经77H,该理财产品于4月13日下架了L。

  京东金融APP中Uv2SR,哈密银行也曾推出的l5I“睿雁存XP”存款产品PB8Jd,每30天派息的利率为4.3%6,略低于小米金融中的利率,目前也处于售馨状态K9M。

  此外4,京东金融APP中还有哈密银行的另外一款存款产品为ZZndJ“鑫雁存C款XAf”ipg1,还处于发售当中n,存款利率为4.85%9X4,最低起存金额为50元dWgfA,存款期限为5年/1825天r1;到期一次性连本带息支付JYi、全部提前支取tg,全部提前支取的本金按照支取日挂牌的活期利率计息ih。

  针对h“睿雁存Aj”存款产品在小米金融和京东金融都暂不发售了d,哈密银行告诉新华融媒看财经记者84,标的额已满2Sc,不发售了vWCTu。

  或利率更高4,银行的智能存款产品在第三方互联网理财平台成为F“爆品i7”。

  aMcr“去年以来部分中小银行暴露出一些风险hD,一定程度上造成了揽储成本的上升RPcVD,高息存款产品的出现说明这些银行负债端压力比较大t。EyJ”业内人士分析指出1XX。

  不过oTLQn,上述人士认为z2vUz,未来此类存款产品的利率还会继续走低tg,上述高息的存款产品不会长期在互联网平台上存在E0,原因除了来自监管的压力之外I3,这样的高成本揽储之路并非长久之计a2,目前行业贷款平均利率在6%左右u,如何覆盖高成本并实现盈利是这些银行需要考虑的问题bX8。

  38%股份遭5股东集中转让

  哈密银行遭到5家股东的集中出清股权GGjln。

  2019年11月26日yFym,上海联合产权交易所披露信息显示Nfs,哈密银行5家股东的54616.95万股股份ndw(占总股本的38.4075%M9)以13.9亿的底价在上海联合产权交易所挂牌转让Dihj。

  其中哈密市长城实业有限责任公司所持股份为6.2673%2CEC,为第五大股东vGxT,陕西佳乐紫光科贸有限公司TlP、中科恒源科技股份有限公司Dnj、天津信德融盛商贸有限公司ZSoe、大连昱辉科技发展有限公司分别持股8.035%NIE,为并列第四大股东TtYv。

  这意味着0Fhn,哈密银行前十大股东中的五家选择集中出清其所持股权b4R,且出让股权比例总计近4成j8Y。

  哈密银行前十大股东持股情况

  另外值得一提的是tJO,新华融媒看财经记者发现PjM,东方金诚国际信用评估在信用评级报告中指出GGFKZ,受区域经济下行影响,哈密银行不良贷款规模逐年增加LZ3O,非标投资风险亦有所上升s,资产质量存在一定的下行压力pt;由于贴现业务规模较大I0C,该行信贷客户集中度较高6,不利于信用风险分散Q53l;由于投资资产期限较长Ei6q5,该行面临的利率风险敞口有所扩张Ursjy,面临的利率风险上升37;该行活期存款占比较高且同业负债规模上升vh,负债平均期限较短v,存在一定流动性风险管理压力kRsqG9。

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责任编辑:张缘成


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